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支付宝被央行罚412万 国付宝说不多:我是你的十倍

时间:2018-10-07 07:17:55  来源:本站  作者:

  8月6日,央行再开巨额罚单,国付宝被罚4646万元,联动优势被罚2639万元。

  再加上同日支付宝被罚没的412万元,第三方支付领域年内累计罚单已达62张,累计罚没1.66亿元。

  第三方支付机构吃罚单的原因,除了此前违反支付结算业务规定的行为外,今年以来,国家对违反反洗钱法律法规和外汇管理条例的行为进行了严查严管。

  此次,针对国付宝、联动优势检查的重点就是“履行反洗钱义务检查”和“跨境外汇收支业务检查”。

  根据央行营业管理部公告,经查实,两家支付机构未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

  此外,国付宝还存在为身份不明客户提供服务或与其交易、未按照规定履行客户身份识别义务等七项违法违规行为。

  联动优势还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

  央行营业管理部行政处罚信息公示显示,处罚国付宝的法律依据是《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

  “反洗钱一直是金融机构和第三方支付机构很重要的一个高压线。”苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛洪言接受中新社国是直通车采访表示,第三方支付本身是个低毛利的业务,4646万元的罚单在行业“比较少见”,这说明国付宝案件涉及金额比较大。

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